事关反洗钱 央行等三部门征求意见 新规强化风险管理！近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，面向社会公开征求意见。博通咨询首席分析师王蓬博指出，在全球化背景下，中国积极履行国际反洗钱义务，反映了监管对金融安全与稳定的重视。该管理办法明确了各类金融机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的具体要求，为金融机构提供了操作指南，有助于提升整个行业的风险管理水平，加强合规性，降低洗钱、恐怖融资等非法活动的风险，进一步维护金融市场秩序和社会稳定。

　　管理办法取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。新规定提出，政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构以及从事汇兑业务的机构，在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

　　据了解，2022年1月发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》曾明确规定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，应当识别并核实客户身份实时热点，了解并登记资金的来源或者用途。对此，公众意见曾呈现分歧：部分人认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私；另一些人则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。事关反洗钱 央行等三部门征求意见 新规强化风险管理